静岡県三島市の税理士、松井元(@hajime_matsui)です。
こんにちは!
NISA積立投資枠(旧積立NISA)での投資およびiDecoへの投資を2021年後半から行っております。
(口座はSBI証券で開設)
毎月末後の投資実績報告をします。
NISA積立投資枠(旧積立NISA)の運用実績
2021年後半から毎月33,333円(年間で400,000円)ずつS&P500に投資しております。
2024年9月末時点の運用実績は以下のとおりです▼
●投資額
1,166,666円・・・①
●保有資産評価額
1,645,371円・・・②
●損益(②-①)
+478,705円・・・③
●利回り(③/①×100%)
訂正+41.0%
iDecoの運用実績
2021年後半に会社員時代に掛けてた企業型確定拠出年金の資金を移し、その後毎月20,000円(年間で240,000円)ずつ投資しております。
ポートフォリオの割合は以下になります。
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 20%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 40%
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 20%
インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用) 20%
2024年9月末時点の運用実績は以下のとおりです▼
●投資額
1,066,109円・・・①
*会社員時代に掛けてた移換金を含む
●保有資産評価額
1,319,087円・・・②
●損益(②-①)
+252,978円・・・③
●利回り(③/①×100%)
+23.7%
状況
S&P500が前月よりも上がったため
積立NISAが、8月利回り+37.5% ⇒ 9月利回り+41.0%
iDecoが、8月利回り+21.5% ⇒ 9月利回り+23.7%
と伸びました。
まとめ
今後大統領選挙の影響がどのように作用するか? 多分伸びると思うのですが、、、、粛々と継続して行きます。