はじめろぐ

2024年10月 NISA積立投資枠(旧積立NISA)、iDecoの投資実績(開始から3年弱)

静岡県三島市の税理士、松井元(@hajime_matsui)です。
こんにちは!

NISA積立投資枠(旧積立NISA)での投資およびiDecoへの投資を2021年後半から行っております。
(口座はSBI証券で開設)

毎月末後の投資実績報告をします。

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NISA積立投資枠(旧積立NISA)の運用実績

2021年後半から毎月33,333円(年間で400,000円)ずつS&P500に投資しております。

2024年10月末時点の運用実績は以下のとおりです(厳密には11/6ですが)▼

●投資額
1,233,538円・・・①

●保有資産評価額
1,783,823円・・・②

●損益(②-①)
+550,285円・・・③

●利回り(③/①×100%)
+44.6%

iDecoの運用実績

2021年後半に会社員時代に掛けてた企業型確定拠出年金の資金を移し、その後毎月20,000円(年間で240,000円)ずつ投資しております。

ポートフォリオの割合は以下になります。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 20%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 40%
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 20%
インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用) 20%

2024年10月末時点(厳密には11/6)の運用実績は以下のとおりです▼

●投資額
1,086,109円・・・①
*会社員時代に掛けてた移換金を含む

●保有資産評価額
1,352,087円・・・②

●損益(②-①)
+265,978円・・・③

●利回り(③/①×100%)
+24.5%

状況

引き続きS&P500が上がっていたため

積立NISAが、9月利回り+41.0% ⇒ 10月利回り+44.6%
iDecoが、9月利回り+23.7% ⇒ 10月利回り+24.5%

と伸びました。

11月頭になってからは少しだけ下がりぎみでしょうか。。

まとめ

大統領が決まった後、どのようになるのでしょうか?

期待と不安、両方ありますね。

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